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1. Zielgruppe
Strategie Ausgewogen
Die Strategie Ausgewogen ist für Investoren geeignet welche
ein ausgewogenes Risiko-/
Ertragsverhältnis suchen. Die Strategie befindet sich in
der Mitte zwischen der Strategie
Einkommen (defensiv) und der Strategie Wachstum (aggressiv).
Der Aktienanteil von 50 %
verbessert die langfristig zu erwartende Durchschnittsrendite,
bringt jedoch auch zusätzliche
Schwankungen des Depotwertes mit sich. Der Anteil der Referenzwährung
wird auf ca. 50 %
reduziert; damit haben auch die Währungsschwankungen einen
stärkeren Einfluss auf die
Gesamtperformance. Die Strategie Ausgewogen ist der goldene
Mittelweg. Der empfohlene
minimale
Anlagehorizont liegt bei 4.3 Jahren.
2. Kennzahlen Strategie Ausgewogen
| REFERENZWÄHRUNG
|
CHF
|
EURO
|
USD
|
| ANTEIL
REFERENZWÄHRUNG |
50
% |
50
% |
65
% |
| AKTIENQUOTE |
50
% |
50
% |
50
% |
| ZIELRENDITE
p.a. |
6.1
% |
7.1
% |
7.2
% |
| VOLATILITÄT
p.a. |
9.7
% |
9.2
% |
9.2
% |
3. Wahrscheinlichkeitsverteilung
der Zielrendite
| ZEITHORIZONT |
ZIELRENDITE |
MAXIMALE
RENDITE |
MINIMALE
RENDITE |
| 1
Jahr |
6.10% |
18.55% |
-6.35% |
| 3
Jahre |
6.10% |
13.29
% |
-1.09% |
| 5
Jahre |
6.10% |
11.67% |
0.53% |
| 10
Jahre |
6.10% |
10.04% |
2.16% |
Die obigen
Daten beziehen sich auf die Referenzwährung CHF
Die grüne
Linie entspricht der maximalen Rendite p.a im betrachteten Zeitraum.
Diese kann mit
einer Restwahrscheinlichkeit von 10 % überschritten werden.
Die rote Linie entspricht der minimalen Rendite p.a im betrachteten
Zeitraum. Diese kann mit
einer Restwahrscheinlichkeit von 10 % unterschritten werden.
Die blaue Linie entspricht der Zielrendite p.a. Sie wurde defensiv
und auf historischen Werten
gerechnet und entspricht der durchschnittlich, langfristig zu
erreichenden Rendite p.a.
Der minimale Anlagehorizont liegt bei 4.3 Jahren. D.h. mit grosser
Wahrscheinlichkeit (80 %)
liegt die Rendite im betrachteten Zeitraum zwischen 0 % und
12 % p.a.
Ein Beispiel:
Wird
diese Strategie nur ein Jahr lang umgesetzt schwankt die Rendite
mit 80 %-iger Wahrscheinlichkeit zwischen + 18.55 % und - 6.35
%. In 10 % aller Fälle bewegt sich die Rendite über
dieser Bandbreite, in 10 % darunter. Wird sie fünf Jahre
lang umgesetzt liegt die durschnittliche, jährliche Rendite
mit 80%-iger Wahrscheinlichkeit zwischen + 11.67 % und + 0.53
%. Je länger die Strategie gefahren wird, desto näher
liegt die durchschnittliche Rendite an der Zielrendite.
Diese Daten und Berechnungen basieren auf historischen Werten
und können keine Garantie für
zukünftige Renditen sein, haben aber eine sehr hohe Wahrscheinlichkeit.
4. Strategische Vermögensaufteilung (Strategie Ausgewogen)
| ANLAGESEGMENT |
REFERENZWAEHRUNG |
BENCHMARK |
|
|
CHF
|
EURO
|
USD
|
|
| GELDMARKT |
10.00
|
10.00
|
10.00
|
KONTOZINSSATZ |
| OBLIGATIONEN
CHF |
20.00
|
0.00
|
0.00
|
SWISS
DOM. GOV. BOND INDEX |
| OBLIGATIONEN
EURO |
10.00
|
30.00
|
10.00
|
JP
MORGAN DEM BOND INDEX |
| OBLIGATIONEN
USD |
10.00
|
10.00
|
30.00
|
JP
MORGAN USD BOND INDEX |
| AKTIEN
SCHWEIZ |
20.00
|
10.00
|
10.00
|
SWISS
PERFORMANCE INDEX |
| AKTIEN
EUROPA |
15.00
|
25.00
|
10.00
|
MORGAN
STANLEY CAPITAL INDEX EURO |
| AKTIEN
USA |
10.00
|
10.00
|
25.00
|
MORGAN
STANLEY CAPITAL INDEX USA |
| AKTIEN
PAZIFIK (inkl.
JAPAN) |
5.00
|
5.00
|
5.00
|
MORGAN
STANLEY CAPITAL INDEX PACIFIC |
| TOTAL |
100.00
|
100.00
|
100.00
|
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Top
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