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1. Zielgruppe
Strategie Einkommen
Die Strategie Einkommen ist für Investoren geeignet welche
viel Wert auf kleine Kursschwankungen legen. Die Gesamtrendite
des Portfolios wird durch einen Aktienanteil von 25 % verbessert
ohne jedoch die Volatilität (Wertschwankung des Portfolios)
deutlich zu erhöhen. Durch einen relativ hohen Anteil der
Anlagen in Referenzwährung wird ausserdem nur ein kleines
Währungsrisiko eingegangen.
Gesamthaft gesehen ist die Strategie Einkommen die defensivste
aller von der FAAM offerierten
Anlagestrategien. Der minimal empfohlene Anlagehorizont (siehe
Punkt 3) liegt bei 2.8 Jahren.
2. Kennzahlen Strategie Einkommen
| REFERENZWÄHRUNG
|
CHF
|
EURO
|
USD
|
| ANTEIL
REFERENZWÄHRUNG |
70
% |
85
% |
85
% |
| AKTIENQUOTE |
25
% |
25
% |
25
% |
| ZIELRENDITE
p.a. |
4.5
% |
5.7
% |
5.8
% |
| VOLATILITÄT
p.a. |
5.8
% |
5.7
% |
5.7
% |
3. Wahrscheinlichkeitsverteilung
der Zielrendite
| ZEITHORIZONT |
ZIELRENDITE |
MAXIMALE
RENDITE |
MINIMALE
RENDITE |
| 1
Jahr |
4.50% |
11.89% |
-2.89% |
| 3
Jahre |
4.50% |
8.76% |
0.24% |
| 5
Jahre |
4.50% |
7.80% |
1.20% |
| 10
Jahre |
4.50% |
6.84% |
2.16% |
Die obigen
Daten beziehen sich auf die Referenzwährung CHF
Die grüne
Linie entspricht der maximalen Rendite p.a im betrachteten Zeitraum.
Diese kann mit
einer Restwahrscheinlichkeit von 10 % überschritten werden.
Die rote Linie entspricht der minimalen Rendite p.a im betrachteten
Zeitraum. Diese kann mit
einer Restwahrscheinlichkeit von 10 % unterschritten werden.
Die blaue Linie entspricht der Zielrendite p.a. Sie wurde defensiv
und auf historischen Werten
gerechnet und entspricht der durchschnittlich, langfristig zu
erreichenden Rendite p.a.
Der minimale Anlagehorizont liegt bei 2.8 Jahren. D.h. mit grosser
Wahrscheinlichkeit (80 %)
liegt die Rendite im betrachteten Zeitraum zwischen 0 % und
9 % p.a.
Ein Beispiel:
Wird
diese Strategie nur ein Jahr lang umgesetzt schwankt die Rendite
mit 80 %-iger Wahrscheinlichkeit zwischen + 11.89 % und - 2.89
%. In 10 % aller Fälle bewegt sich die Rendite über
dieser Bandbreite,
in 10 % darunter. Wird sie fünf Jahre lang umgesetzt liegt
die durschnittliche, jährliche Rendite mit 80%-iger Wahrscheinlichkeit
zwischen + 7.80 % und + 1.20 %. Je länger die Strategie
gefahren wird, desto näher liegt die durchschnittliche
Rendite an der Zielrendite.
Diese Daten und Berechnungen basieren auf historischen Werten
und können keine Garantie für
zukünftige Renditen sein, haben aber eine sehr hohe Wahrscheinlichkeit.
4. Strategische Vermögensaufteilung (Strategie Einkommen)
| ANLAGESEGMENT |
REFERENZWAEHRUNG |
BENCHMARK |
|
|
CHF |
EURO |
USD |
|
| GELDMARKT |
20.00 |
20.00 |
20.00 |
KONTOZINSSATZ |
| OBLIGATIONEN
CHF |
40.00 |
0.00 |
0.00 |
SWISS
DOM. GOV. BOND INDEX |
| OBLIGATIONEN
EURO |
10.00 |
50.00 |
5.00 |
JP
MORGAN DEM BOND INDEX |
| OBLIGATIONEN
USD |
5.00 |
5.00 |
50.00 |
JP
MORGAN USD BOND INDEX |
| AKTIEN
SCHWEIZ |
10.00 |
5.00 |
5.00 |
SWISS
PERFORMANCE INDEX |
| AKTIEN
EUROPA |
10.00 |
15.00 |
5.00 |
MORGAN
STANLEY CAPITAL INDEX EURO |
| AKTIEN
USA |
5.00 |
5.00 |
15.00 |
MORGAN
STANLEY CAPITAL INDEX USA |
| AKTIEN
PAZIFIK (inkl.
JAPAN) |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
MORGAN
STANLEY CAPITAL INDEX PACIFIC |
| TOTAL |
100.00 |
100.00 |
100.00 |
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Top
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