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1.
Zielgruppe Strategie Wachstum
Die Strategie Wachstum ist für Investoren geeignet
welche einen langen Investitionshorizont (> 6 Jahre)
haben und dadurch voll von den höheren Renditen der Aktien
gegenüber Obligationen profitieren könnenund wollen.
Der Aktienanteil von 90 % birgt jedoch auch starke Schwankungen
des Depotwertes in sich. Der
Anteil der Referenzwährung wird auf 40 % reduziert. Dadurch
ist auch mit starken durch die Fremdwährungen verursachten
Schwankungen zu rechnen. Auf lange Sicht gesehen ist die Strategie
Wachstum jedoch die am rentabelsten. Der empfohlene minimale
Anlagehorizont liegt bei 6.7 Jahren.
2. Kennzahlen Strategie Wachstum
| REFERENZWÄHRUNG
|
CHF
|
EURO
|
USD
|
| ANTEIL
REFERENZWÄHRUNG |
40
% |
50
% |
50
% |
| AKTIENQUOTE |
90
% |
90
% |
90
% |
| ZIELRENDITE
p.a. |
8.0
% |
8.9
% |
9.0
% |
| VOLATILITÄT
p.a. |
15.5
% |
14.8
% |
14.8
% |
3. Wahrscheinlichkeitsverteilung
der Zielrendite
| ZEITHORIZONT |
ZIELRENDITE |
MAXIMALE
RENDITE |
MINIMALE
RENDITE |
| 1
Jahr |
8.00% |
27.85% |
-11.85% |
| 3
Jahre |
8.00% |
19.46% |
-3.46% |
| 5
Jahre |
8.00% |
16.88% |
-0.88% |
| 10
Jahre |
8.00% |
14.28% |
1.72% |
Die obigen
Daten beziehen sich auf die Referenzwährung CHF
Die grüne
Linie entspricht der maximalen Rendite p.a im betrachteten Zeitraum.
Diese kann mit einer Restwahrscheinlichkeit von 10 % überschritten
werden.
Die rote Linie entspricht der minimalen Rendite p.a im betrachteten
Zeitraum. Diese kann mit einer Restwahrscheinlichkeit von 10
% unterschritten werden.
Die blaue Linie entspricht der Zielrendite p.a. Sie wurde defensiv
und auf historischen Werten gerechnet und entspricht der durchschnittlich,
langfristig zu erreichenden Rendite p.a.
Der minimale Anlagehorizont liegt bei 6.7 Jahren. D.h. mit grosser
Wahrscheinlichkeit (80 %) liegt die Rendite im betrachteten
Zeitraum zwischen 0 % und 16 % p.a.
Ein Beispiel:
Wird diese Strategie nur ein Jahr lang umgesetzt schwankt die
Rendite mit 80 %-iger Wahrscheinlichkeit zwischen + 27.85 %
und - 11.85 %. In 10 % aller Fälle bewegt sich die Rendite
über dieser Bandbreite, in 10 % darunter. Wird sie fünf
Jahre lang umgesetzt liegt die durschnittliche, jährliche
Rendite mit 80%-iger Wahrscheinlichkeit zwischen + 16.88 % und
+ -0.88 %. Je länger die Strategie gefahren wird, desto
näher liegt die durchschnittliche Rendite an der Zielrendite.
Diese
Daten und Berechnungen basieren auf historischen Werten und
können keine Garantie für
zukünftige Renditen sein, haben aber eine sehr hohe Wahrscheinlichkeit.
4. Strategische Vermögensaufteilung (Strategie Wachstum)
| ANLAGESEGMENT |
REFERENZWAEHRUNG |
BENCHMARK |
|
|
CHF |
EURO |
USD |
|
| GELDMARKT |
10.00 |
10.00 |
10.00 |
KONTOZINSSATZ |
| OBLIGATIONEN
CHF |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
SWISS
DOM. GOV. BOND INDEX |
| OBLIGATIONEN
EURO |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
JP
MORGAN DEM BOND INDEX |
| OBLIGATIONEN
USD |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
JP
MORGAN USD BOND INDEX |
| AKTIEN
SCHWEIZ |
30.00 |
15.00 |
15.00 |
SWISS
PERFORMANCE INDEX |
| AKTIEN
EUROPA |
30.00 |
40.00 |
25.00 |
MORGAN
STANLEY CAPITAL INDEX EURO |
| AKTIEN
USA |
20.00 |
25.00 |
40.00 |
MORGAN
STANLEY CAPITAL INDEX USA |
| AKTIEN
PAZIFIK (inkl.
JAPAN) |
10.00 |
10.00 |
10.00 |
MORGAN
STANLEY CAPITAL INDEX PACIFIC |
| TOTAL |
100.00 |
100.00 |
100.00 |
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